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中國碳金融市場的發(fā)展前景
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http://china-zesir.com 發(fā)稿日期:2009-7-20
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2009年新疆保險(xiǎn)市場調(diào)研及企業(yè)競爭力分析報(bào)告 【出版日期】 2009年7月 【報(bào)告頁碼】 350頁 【圖表數(shù)量】 150個(gè) 【印2009年四川保險(xiǎn)市場調(diào)研及企業(yè)競爭力分析報(bào)告 【出版日期】 2009年7月 【報(bào)告頁碼】 350頁 【圖表數(shù)量】 150個(gè) 【印2009-2012年中國證券業(yè)投資分析及深度研究咨詢報(bào) 2008年以來，中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展經(jīng)受了近幾年最為嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和重大考驗(yàn)。盡管國際經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)生了2009年中國證券行業(yè)研究報(bào)告 本報(bào)告旨在為有意投資證券行業(yè)的投資者服務(wù)，報(bào)告對(duì)證券行業(yè)2008年的運(yùn)行情況進(jìn)行了詳盡的描述所謂碳金融，就是指服務(wù)于旨在減少溫室氣體排放的各種金融制度安排和金融交易活動(dòng)，主要包括碳排放權(quán)及其衍生品的交易和投資、低碳項(xiàng)目開發(fā)的投融資以及其他相關(guān)的金融中介活動(dòng)。
根據(jù)《京都議定書》的規(guī)定，中國作為非附件I國家，在2012年之前不需承擔(dān)溫室氣體的減排任務(wù)，但中國可以以發(fā)展中國家的身份參與清潔發(fā)展機(jī)制（CDM）下項(xiàng)目的開發(fā)。這種情況決定了中國目前的碳金融業(yè)務(wù)主要為CDM項(xiàng)目的投融資以及相關(guān)的金融中介服務(wù)。
目前，中國的商業(yè)銀行也開展了碳金融有關(guān)業(yè)務(wù)，推出了CDM項(xiàng)目融資和掛鉤碳交易的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等業(yè)務(wù)和產(chǎn)品：在項(xiàng)目融資方面，比較有代表性的是興業(yè)銀行，該行與國際金融公司（IFC）開展合作，截至2009年3月，全行34家分行全部發(fā)放了節(jié)能減排項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)，共支持全國91個(gè)節(jié)能減排項(xiàng)目，融資金額達(dá)到35.34億元；而中國銀行和深圳發(fā)展銀行則先后推出了收益率掛鉤海外二氧化碳排放額度期貨價(jià)格的理財(cái)產(chǎn)品。
中國碳金融市場的發(fā)展前景十分廣闊，預(yù)示著巨大的金融需求和盈利商機(jī)。具體來看，中國商業(yè)銀行目前開展碳金融業(yè)務(wù)有以下幾個(gè)方面的重要意義：
第一，促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。商業(yè)銀行信貸投向應(yīng)逐漸向符合CDM項(xiàng)目要求的領(lǐng)域和行業(yè)傾斜，帶動(dòng)中國CDM項(xiàng)目的發(fā)展，以實(shí)現(xiàn)短期保持經(jīng)濟(jì)增長和長期轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的雙重目標(biāo)的有機(jī)結(jié)合。此外，通過促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以帶動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展并逐漸擺脫危機(jī)已成為當(dāng)前各國的共識(shí)，中國通過發(fā)展CDM項(xiàng)目，尤其是水能、風(fēng)能和太陽能等項(xiàng)目無疑可以帶動(dòng)中國新能源行業(yè)的發(fā)展，順應(yīng)國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潮流。
第二，推動(dòng)商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。首先，CDM項(xiàng)目中蘊(yùn)含著對(duì)金融中介服務(wù)巨大的需求，商業(yè)銀行通過提供融資租賃、財(cái)務(wù)顧問、資金賬戶管理、基金托管等業(yè)務(wù)，可以拓寬中間業(yè)務(wù)收入來源，逐步優(yōu)化商業(yè)銀行的收入結(jié)構(gòu)；其次，碳金融作為一項(xiàng)全新的業(yè)務(wù)，客觀要求商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)運(yùn)作模式、金融產(chǎn)品服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理方式，因而可以促進(jìn)中國的商業(yè)銀行創(chuàng)新能力的提升；再次，CDM項(xiàng)目往往需要兩個(gè)甚至多個(gè)國家的金融機(jī)構(gòu)之間合作，中國的商業(yè)銀行可以借此提高參與國際業(yè)務(wù)的議價(jià)技巧，加強(qiáng)與國際金融機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)往來，不斷積累國際化經(jīng)營的經(jīng)驗(yàn)。
第三，樹立良好的社會(huì)形象。事實(shí)上，碳金融業(yè)務(wù)與中國的商業(yè)銀行已經(jīng)開展的綠色信貸是相輔相成的，而且與綠色信貸相比，碳金融業(yè)務(wù)的社會(huì)效益更具有客觀的衡量標(biāo)準(zhǔn)和更為堅(jiān)實(shí)的制度保障。
第四，有利于中國商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展。目前，中國商業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務(wù)，一方面挖掘現(xiàn)有合作框架下的巨大商機(jī)，另一方面則同時(shí)實(shí)現(xiàn)了人才的儲(chǔ)備和經(jīng)驗(yàn)的積累，為應(yīng)對(duì)未來碳金融業(yè)務(wù)模式的任何可能改變進(jìn)行必要的前期準(zhǔn)備工作。全球最大的溫室氣體排放國的事實(shí)決定了中國碳金融巨大的市場空間，商業(yè)銀行進(jìn)行必要的準(zhǔn)備具有十分重要的戰(zhàn)略意義。
第五，提升中國商業(yè)銀行的國際競爭力。與國外金融機(jī)構(gòu)相比，碳金融業(yè)務(wù)是中國商業(yè)銀行的一個(gè)短板，直接制約了中國商業(yè)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的開展。因此，中國商業(yè)銀行如果不能順應(yīng)這種趨勢和潮流，進(jìn)而及時(shí)改變經(jīng)營戰(zhàn)略、積極開拓碳金融業(yè)務(wù)，就會(huì)直接導(dǎo)致中國商業(yè)銀行喪失在未來國際金融領(lǐng)域開展業(yè)務(wù)的基本技能，也不利于中國商業(yè)銀行國際競爭力的提高，將嚴(yán)重制約中國商業(yè)銀行國際化經(jīng)營的步伐。
盡管中國商業(yè)銀行的碳金融業(yè)務(wù)有著廣闊的市場前景和發(fā)展空間，但是，目前中國商業(yè)銀行并沒有廣泛而深入地介入其中，開展的業(yè)務(wù)模式也相對(duì)單一。具體分析，主要是因?yàn)榇嬖谥拇笾萍s：一是商業(yè)銀行對(duì)碳金融業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)不足。二是商業(yè)銀行相關(guān)機(jī)構(gòu)和人才的缺失。三是碳金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較大。四是政策激勵(lì)措施不足。
當(dāng)前，碳金融已經(jīng)成為全球金融機(jī)構(gòu)競爭的新領(lǐng)域，中國商業(yè)銀行拓展碳金融業(yè)務(wù)已是大勢所趨。對(duì)此，需要從商業(yè)銀行自身和外部政策環(huán)境兩個(gè)方面進(jìn)行努力，解除制約中國碳金融發(fā)展的主要障礙，促進(jìn)中國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務(wù)的開展。
在商業(yè)銀行層面上，首先需要轉(zhuǎn)變觀念、主動(dòng)進(jìn)行機(jī)構(gòu)的健全和人才的培養(yǎng)。其次，需要大力創(chuàng)新、積極拓展碳金融業(yè)務(wù)模式。第三，控制風(fēng)險(xiǎn)、確保碳金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。第四，靈活經(jīng)營、積極應(yīng)對(duì)未來碳金融業(yè)務(wù)模式的改變。
在政策環(huán)境層面上，一是要制定激勵(lì)機(jī)制、推動(dòng)碳金融發(fā)展。二是完善法律法規(guī)、規(guī)范碳金融發(fā)展。三是構(gòu)建交易平臺(tái)、統(tǒng)一碳交易市場。目前，可在北京環(huán)境交易所、上海環(huán)境能源交易所、天津排放權(quán)交易所成立并發(fā)展的基礎(chǔ)上，著手推進(jìn)交易所制度的完善，促進(jìn)參與主體范圍的不斷擴(kuò)大。四是培育中介機(jī)構(gòu)、促進(jìn)碳金融開展。
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